--- law_key: "LFPIORPI" title: "Ley Federal Para La Prevención E Identificación De Operaciones Con Recursos De Procedencia Ilícita" content_level: law status: reviewed source: full_law_prompt_manual --- ## Resumen de la ley La Ley Federal Para La Prevención E Identificación De Operaciones Con Recursos De Procedencia Ilícita protege el sistema financiero y la economía nacional frente a operaciones relacionadas con recursos ilícitos. Establece medidas para identificar actividades vulnerables, conocer clientes o usuarios, presentar avisos, conservar información, limitar pagos en efectivo, coordinar autoridades y verificar el cumplimiento. También prevé multas, revocaciones, cancelaciones y delitos por falsedad, alteración o revelación indebida de información vinculada con avisos y actividades vulnerables. ## Qué regula - Identificación de actividades vulnerables financieras y no financieras. - Obligaciones de quienes realizan actividades vulnerables. - Avisos, informes y presentación por medios electrónicos ante la Secretaría. - Identificación de clientes, usuarios y beneficiarios controladores. - Conservación de documentación e información soporte. - Restricciones al uso de efectivo y metales preciosos. - Facultades de verificación, requerimiento y supervisión. - Confidencialidad y reserva de la información. - Multas administrativas, revocaciones, cancelaciones y delitos. ## A quién aplica - Entidades financieras sujetas a obligaciones especiales. - Personas físicas o morales que realicen actividades vulnerables del artículo 17. - Notarios, corredores públicos y otros fedatarios. - Prestadores de servicios profesionales en supuestos previstos. - Agentes, apoderados y agencias aduanales. - Asociaciones, sociedades sin fines de lucro y comerciantes de bienes de alto valor. - Sociedades mercantiles respecto de beneficiario controlador. - Clientes o usuarios de quienes realizan actividades vulnerables. - Secretaría de Hacienda y Crédito Público y Fiscalía General de la República. ## Materias principales - Prevención de lavado de dinero. - Recursos de procedencia ilícita. - Actividades vulnerables. - Avisos a la autoridad. - Beneficiario controlador. - Enfoque basado en riesgos. - Restricciones de efectivo. - Verificación administrativa. - Reserva de información. - Sanciones administrativas y delitos. ## Definiciones importantes | Concepto | Significado en la ley | | --- | --- | | Actividades Vulnerables | Actividades de entidades financieras y las previstas en el artículo 17 sujetas a identificación y avisos. | | Avisos | Reportes que deben presentarse en términos de la ley por operaciones o actividades vulnerables. | | Beneficiario Controlador | Persona física o grupo de personas que obtiene beneficio final o ejerce control efectivo. | | Cliente o Usuaria | Persona física, moral o fideicomiso que celebra actos u operaciones con quien realiza una actividad vulnerable. | | Entidades Financieras | Entidades reguladas por leyes financieras específicas enumeradas en la ley. | | Fedatarios Públicos | Notarios, corredores y servidores públicos facultados para dar fe pública en actividades vulnerables. | | Persona Políticamente Expuesta | Persona que desempeña o desempeñó funciones públicas y personas relacionadas conforme reglas generales. | | Riesgo | Probabilidad de uso de actividades vulnerables para operaciones con recursos ilícitos o financiamiento delictivo. | | Secretaría | Secretaría de Hacienda y Crédito Público. | | Unidad | Unidad Especializada en Investigación de Delitos Fiscales y Financieros de la Fiscalía. | ## Mapa de temas | Tema | Artículos relacionados | Para qué sirve | | --- | --- | --- | | Objeto y definiciones | 1 a 4 | Entender finalidad preventiva, conceptos y supletoriedad. | | Autoridades | 5 a 13 | Ubicar facultades de Secretaría, Fiscalía, Unidad y coordinación institucional. | | Entidades financieras | 14 a 16 | Revisar obligaciones y supervisión financiera. | | Actividades vulnerables | 17 | Identificar actividades, umbrales y supuestos de aviso. | | Obligaciones de sujetos | 18 a 21 | Consultar identificación, resguardo, registro, avisos, manuales, capacitación y auditoría. | | Avisos | 22 a 31 | Ver presentación, formatos, plazos, entidades colegiadas y efectos de confidencialidad. | | Restricciones de efectivo | 32 y 33 | Revisar prohibiciones de pago y deberes de fedatarios. | | Beneficiario controlador | 33 Bis a 33 Quáter | Ubicar requerimientos y registro de información de sociedades. | | Verificación | 34 a 37 | Conocer visitas, requerimientos, supletoriedad y auxilio de fuerza pública. | | Sanciones y delitos | 52 a 65 | Revisar multas, suspensión, revocaciones, impugnación y penas. | ## Plazos importantes - Los avisos del artículo 17 deben presentarse a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente al de la operación. - Cuando exista sospecha o indicios de recursos ilícitos, debe presentarse aviso dentro de las 24 horas siguientes al conocimiento o generación de la sospecha. - La documentación soporte debe conservarse al menos diez años desde la realización de la actividad vulnerable, salvo interrupción por recurso o juicio. - Las verificaciones de la Secretaría sólo pueden abarcar actividades vulnerables realizadas dentro de los cinco años inmediatos anteriores al inicio de la visita. - La reincidencia administrativa considera infracciones sancionadas y repetidas dentro de los dos años inmediatos siguientes a la firmeza de la resolución. - La Secretaría puede abstenerse de sancionar por única ocasión si hay cumplimiento espontáneo previo al inicio de verificación y reconocimiento de la falta. - La reforma original preveía entrada en vigor a los nueve meses de su publicación, reglamento dentro de treinta días siguientes y avisos y restricciones de efectivo sesenta días después del reglamento. ## Derechos principales - Derecho de clientes y usuarios a que su información sea tratada bajo reglas de confidencialidad y reserva. - Derecho de sujetos obligados a impugnar sanciones administrativas mediante recurso de revisión o juicio contencioso administrativo. - Derecho a que visitas de verificación se limiten a actos u operaciones consideradas actividades vulnerables. - Derecho a que la presentación de avisos no se considere violación de secretos o cláusulas de confidencialidad. - Derecho de la persona afectada a querellarse por revelación o divulgación indebida de información en supuestos previstos. ## Obligaciones principales - Identificar y conocer directamente a clientes o usuarios. - Verificar identidad con documentos o medios oficiales. - Recabar información de actividad u ocupación cuando exista relación de negocios. - Identificar beneficiario controlador en personas morales, fideicomisos u otras figuras. - Custodiar, proteger, resguardar y evitar destrucción u ocultamiento de información. - Darse de alta y actualizar registro en el padrón de actividades vulnerables. - Presentar avisos e informes ante la Secretaría. - Evaluar riesgos, elaborar manual de políticas internas y capacitar personal. - Contar con mecanismos automatizados de monitoreo y auditoría interna o externa según riesgo. - Abstenerse de realizar operaciones cuando el cliente se niegue a proporcionar información necesaria. ## Autoridades relacionadas - Secretaría de Hacienda y Crédito Público. - Fiscalía General de la República. - Unidad Especializada en Investigación de Delitos Fiscales y Financieros. - Comisión Nacional Bancaria y de Valores. - Comisión Nacional de Seguros y Fianzas. - Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro. - Secretaría de Seguridad y Protección Ciudadana. - Guardia Nacional. - Tribunal Federal de Justicia Administrativa. - Autoridades aduaneras y autoridades supervisoras de fe pública. ## Trámites, procedimientos o acciones relacionadas - Alta, modificación o baja en el padrón de personas que realizan actividades vulnerables. - Identificación de clientes, usuarios y beneficiarios controladores. - Presentación de avisos e informes por medios electrónicos. - Designación de representante encargado de cumplimiento. - Evaluación con enfoque basado en riesgos. - Elaboración de manual de políticas internas. - Auditoría de cumplimiento de obligaciones. - Visitas de verificación y requerimientos de información. - Suspensión temporal de actos u operaciones con determinados clientes o usuarios. - Recurso de revisión o juicio contencioso administrativo contra sanciones. ## Sanciones o consecuencias - Multas administrativas por incumplir identificación, avisos, conservación, registros, restricciones o requerimientos. - Multas mayores por omitir avisos, participar en operaciones prohibidas o incumplir restricciones de efectivo. - Suspensión temporal de actos u operaciones con determinados clientes o usuarios. - Revocación de permisos o autorizaciones en actividades vulnerables específicas. - Cancelación definitiva de habilitación de corredor público o autorización aduanal en supuestos graves. - Información a autoridades de fe pública cuando existan deficiencias notorias de notarios o corredores. - Prisión de dos a ocho años y multa por proporcionar, modificar, alterar o incorporar información falsa, alterada o ilegible en avisos o requerimientos. - Prisión de cuatro a diez años y multa por uso indebido o revelación de información reservada. - Duplicación de penas en ciertos casos cuando participa servidor público encargado de prevenir, detectar, investigar o juzgar delitos. ## Artículos clave | Artículo | Por qué importa | | --- | --- | | 2 | Define el objeto de protección del sistema financiero y economía nacional. | | 3 | Contiene conceptos esenciales como actividades vulnerables, avisos y beneficiario controlador. | | 5 | Establece a la Secretaría como autoridad administrativa competente. | | 6 | Enumera facultades de la Secretaría. | | 14 | Considera actividades financieras como actividades vulnerables. | | 17 | Lista actividades vulnerables no financieras y umbrales. | | 18 | Establece obligaciones centrales de identificación, conservación, avisos, riesgo y auditoría. | | 23 | Fija el plazo ordinario de presentación de avisos. | | 32 | Regula restricciones al uso de efectivo y metales preciosos. | | 34 | Da base a visitas de verificación y requerimientos. | | 52 a 61 | Contiene sanciones administrativas, revocaciones e impugnación. | | 62 a 65 | Prevé delitos, penas y requisitos de denuncia o querella. | ## Leyes relacionadas - [Constitución Política De Los Estados Unidos Mexicanos](/CPEUM/) - [Código Penal Federal](/CPF/) - [Ley Federal De Procedimiento Administrativo](/LFPA/) - [Ley General De Transparencia Y Acceso A La Información Pública](/LGTAIP/) - [Ley Aduanera](/LAdua/) - [Ley De Instituciones De Crédito](/LIC/) - [Ley Del Mercado De Valores](/LMV/) ## Reformas y vigencia El texto fuente indica que la ley fue publicada el 17 de octubre de 2012 y que la última reforma fue publicada en el Diario Oficial de la Federación el 16 de julio de 2025. La reforma de 2025 actualiza conceptos, beneficiario controlador, clientes o usuarios, enfoque basado en riesgos, obligaciones de cumplimiento y facultades de supervisión. La ley original entró en vigor a los nueve meses de su publicación, con plazos transitorios específicos para reglamento, avisos y restricciones de efectivo. ## Preguntas frecuentes (autogeneradas) ### ¿Qué son las actividades vulnerables? Son actividades que la ley considera susceptibles de ser usadas para operaciones con recursos de procedencia ilícita. Incluyen operaciones financieras y actividades como inmuebles, joyas, vehículos, blindaje, traslado de valores, servicios profesionales, fe pública, donativos, comercio exterior y arrendamiento, entre otras. ### ¿Cuándo se presentan avisos? En general, los avisos se presentan a más tardar el día 17 del mes inmediato siguiente al de la operación sujeta a aviso. Si existe sospecha o información basada en indicios de recursos ilícitos, el aviso debe presentarse dentro de las 24 horas siguientes. ### ¿Qué debe hacer quien realiza una actividad vulnerable? Debe identificar y conocer a clientes o usuarios, recabar información y documentación, conservarla, registrarse, presentar avisos, permitir verificaciones y aplicar controles internos. Desde la reforma de 2025 también se refuerzan obligaciones de riesgo, manuales, capacitación, monitoreo y auditoría. ### ¿Qué pasa si un cliente no entrega información? Quien realiza la actividad vulnerable debe abstenerse de llevar a cabo el acto u operación cuando la persona cliente o usuaria se niegue a proporcionar la información o documentación necesaria. ### ¿Las sanciones son solo administrativas? No. La ley prevé multas, suspensión, revocación y cancelación en sede administrativa, pero también delitos con penas de prisión y multa por falsedad, alteración o revelación indebida de información relacionada con avisos y requerimientos. ## Fuente oficial - Ficha HTML: [Cámara de Diputados](https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/ref/lfpiorpi.htm) - Word oficial: [LFPIORPI.doc](https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/doc/LFPIORPI.doc) - PDF oficial: [LFPIORPI.pdf](https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LFPIORPI.pdf) ## Aviso Este contenido es informativo y no sustituye asesoría legal profesional.