--- law_key: "LRITF" law_title: "Ley Para Regular Las Instituciones De Tecnología Financiera" article_key: "105" article_label: "Artículo 105" article_type: "ordinary" slug: articulo-105 source: diputados content_level: article canonical_path: "/LRITF/articulo/105/" --- # Ley Para Regular Las Instituciones De Tecnología Financiera - Artículo 105 ## Texto del artículo Contexto estructural: - TÍTULO VI - Sanciones y Delitos - CAPÍTULO I - Sanciones Administrativas ```text Artículo 105.- La violación a las obligaciones a que se refiere el artículo 58 de esta Ley o a las disposiciones que se emitan al respecto será sancionada por la Comisión Supervisora conforme al procedimiento previsto en la presente Ley, con multa equivalente del 10% al 100% del monto del acto, Operación o servicio que se realice con un Cliente que se haya informado que se encuentra en la lista de personas bloqueadas; con multa equivalente del 10% al 100% del monto de la Operación inusual no reportada, o en su caso, de la serie de Operaciones relacionadas entre sí del mismo Cliente que debieron haber sido reportadas como Operaciones inusuales; o bien, con multa equivalente en moneda nacional de diez a cien mil veces el valor de la UMA, en el caso de cualquier otro incumplimiento a dicho precepto y a las disposiciones que de él emanen. Las sanciones a que se refiere el párrafo anterior podrán ser impuestas a las ITF y sociedades autorizadas para operar con Modelos Novedosos, así como en su caso, a sus miembros del consejo de administración, administradores, directivos, funcionarios, empleados, factores y apoderados respectivos y a las personas físicas y morales que, en razón de sus actos, hayan ocasionado o intervenido para que dichas sociedades incurran en la irregularidad o resulten responsables de la misma. Sin perjuicio de lo anterior, la CNBV, respecto de ITF podrá proceder conforme a lo previsto en el artículo 62 de esta Ley, en los casos que corresponda. Las Comisiones Supervisoras y el Banco de México podrán abstenerse de sancionar a las ITF, Entidades Financieras y sociedades autorizadas para operar con Modelos Novedosos, siempre y cuando se justifique la causa de tal abstención de acuerdo con los lineamientos que para tales efectos emitan dichas Autoridades Financieras, y se refieran a hechos, actos u omisiones que no revistan gravedad, no exista reincidencia, no se cuente con elementos que permitan demostrar que se afecten los intereses de terceros o del propio sistema financiero y no constituyan delito. Se considerarán conductas graves: I. Proporcionar a la autoridad o a los Clientes información falsa o que dolosamente induzca al error, por ocultamiento u omisión; II. Utilizar el dinero, fondos de pago electrónico o activos virtuales de los Clientes para fines distintos a los pactados; III. Realizar actividades y Operaciones no autorizadas; IV. Omitir presentar el documento en el que se establezcan las medidas y procedimientos, en términos del artículo 58, fracción I de esta Ley; V. No reportar actos, Operaciones o servicios o por omitir presentar algún reporte a la Secretaría, por conducto de la CNBV, en términos del artículo 58, fracción II de esta Ley; VI. No contar con sistemas automatizados o por omitir establecer el comité de comunicación y control u omitir designar a un oficial de cumplimiento conforme a lo establecido en el artículo 58, tercer párrafo, fracciones V y VI; VII. Realizar Operaciones con algún Cliente que se encuentre en la lista de personas bloqueadas a que se refiere el artículo 58 de esta Ley; VIII. Exceder los límites de operación a que están sujetas las ITF conforme a la presente Ley, y IX. Incumplir con lo señalado en el artículo 55 de esta Ley cuando se incumplan los requerimientos de capital. ``` ## Resumen corto Regla de LRITF sobre sanciones y cumplimiento: La violación a las obligaciones a que se refiere el artículo 58 de esta Ley o a las disposiciones que se emitan al respecto será sancionada por la Comisión Supervisora... ## Explicación sencilla En lenguaje ciudadano: este artículo fija una regla sobre sanciones y cumplimiento. La violación a las obligaciones a que se refiere el artículo 58 de esta Ley o a las disposiciones que se emitan al respecto será sancionada por la Comisión Supervisora conforme al procedimiento previsto en la presente Ley, con multa equivalente del 10% al... ## Para qué sirve este artículo Sirve para conocer consecuencias de incumplimiento y preparar una defensa o cumplimiento correctivo conforme al procedimiento aplicable. ## Palabras clave artículo 105 LRITF, sanciones y cumplimiento, artículo 105 ley para regular las instituciones de tecnologia financiera, sanciones, multas, incumplimiento legal, Comisión u órgano colegiado ## Intención de búsqueda - Informacional: entender qué dice artículo 105 de LRITF. - Defensa y cumplimiento: revisar consecuencias, infracciones o medidas correctivas. ## Tipo de contenido jurídico - Derecho o facultad - Sanción - Procedimiento ## Autoridad o sujeto relacionado - Comisión u órgano colegiado ## Conceptos importantes No se detectaron conceptos definidos dentro de este artículo. ## Ejemplo práctico Ejemplo: una persona regulada revisa este artículo para saber qué consecuencia puede existir por incumplir una obligación. ## Qué puede hacer una persona con este artículo Puede usarlo para revisar la conducta imputada, preparar argumentos de defensa o documentar acciones de cumplimiento. ## Límites, excepciones o condiciones Este artículo debe aplicarse junto con sus requisitos, plazos, excepciones y condiciones expresas. También conviene revisar los artículos relacionados y disposiciones administrativas aplicables. ## Artículos relacionados - 58 - 62 - 55 ## Leyes que cita este artículo No se detectaron citas explícitas a otras leyes en este artículo. ## Leyes que citan este artículo Pendiente de alimentar con el índice de referencias inversas entre leyes. ## Preguntas frecuentes autogeneradas ### ¿Qué dice artículo 105 de LRITF? En lenguaje ciudadano: este artículo fija una regla sobre sanciones y cumplimiento. La violación a las obligaciones a que se refiere el artículo 58 de esta Ley o a las disposiciones que se emitan al respecto será sancionada por la Comisión Supervisora conforme al procedimiento previsto en la presente Ley, con multa equivalente del 10% al... ### ¿Para qué sirve artículo 105? Sirve para conocer consecuencias de incumplimiento y preparar una defensa o cumplimiento correctivo conforme al procedimiento aplicable. ## Fuente oficial - Ficha HTML: [Cámara de Diputados](https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/ref/lritf.htm) - Word oficial: [documento oficial](https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/doc/LRITF.doc) - PDF oficial: [documento oficial](https://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LRITF.pdf) ## Aviso Este contenido es informativo y no sustituye asesoría legal.