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Ley De La Comisión Nacional Bancaria Y De Valores (LCNBV)
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Ley De La Comisión Nacional Bancaria Y De Valores
Resumen de la ley
La Ley De La Comisión Nacional Bancaria Y De Valores crea y regula a la CNBV como órgano desconcentrado de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, con autonomía técnica y facultades ejecutivas. Su objeto es supervisar y regular entidades del sistema financiero mexicano para procurar estabilidad, correcto funcionamiento, sano desarrollo y protección del público. La ley establece sus facultades de inspección, vigilancia, prevención, corrección, regulación prudencial, autorizaciones, sanciones, intervención, cooperación internacional, publicación de sanciones, programas de autocorrección, organización interna, Junta de Gobierno, Presidencia y obligaciones de entidades supervisadas.
Lo esencial
Qué regula
- Naturaleza, objeto y facultades de la CNBV.
- Supervisión y regulación de entidades financieras.
- Inspección, vigilancia, prevención y corrección.
- Regulación prudencial, información financiera y sanas prácticas.
- Autorizaciones, revocaciones, suspensiones e intervenciones.
- Sanciones administrativas y recurso de revocación.
- Cooperación con autoridades financieras nacionales y extranjeras.
- Junta de Gobierno, Presidencia y unidades administrativas.
- Derechos presupuestarios y obligaciones de entidades supervisadas.
A quién aplica
- Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
- Instituciones de crédito, casas de bolsa, fondos de inversión y demás entidades financieras supervisadas.
- Sociedades cooperativas de ahorro y préstamo supervisadas.
- Centros cambiarios y transmisores de dinero en los supuestos legales.
- Emisoras de valores y participantes del mercado de valores.
- Auditores, oficiales de cumplimiento y profesionales certificados.
- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
- Banco de México y otras comisiones financieras.
Materias principales
- Supervisión financiera.
- Regulación prudencial.
- Mercado bancario y bursátil.
- Estabilidad y solvencia.
- Protección del público.
- Inspección y vigilancia.
- Intervención administrativa o gerencial.
- Prevención de operaciones ilícitas.
- Cooperación internacional financiera.
- Gobierno interno de la CNBV.
Derechos principales
- Derecho del público a un sistema financiero supervisado y estable.
- Derecho a que las entidades financieras sean vigiladas por autoridad técnica.
- Derecho a transparencia sobre sanciones impuestas.
- Derecho de entidades a programas de autocorrección cuando procedan.
- Derecho a que la CNBV coopere con otras autoridades para proteger el sistema financiero.
Aplicación práctica
Obligaciones principales
- La CNBV debe supervisar, regular y sancionar dentro de su competencia.
- Las entidades supervisadas deben entregar información, permitir acceso e inspecciones.
- La Comisión debe emitir regulación prudencial y normas de información.
- Las entidades deben ajustarse a sanas prácticas financieras.
- La Comisión debe publicar estadísticas y estudios cuando corresponda.
- La Junta y Presidencia deben actuar conforme a facultades legales y acuerdos delegatorios.
Trámites, procedimientos o acciones relacionadas
- Autorización de entidades financieras.
- Revocación o modificación de autorizaciones.
- Visitas de inspección y requerimientos de información.
- Emisión de disposiciones prudenciales.
- Programas de autocorrección.
- Suspensión de operaciones.
- Intervención administrativa o gerencial.
- Imposición, condonación o publicación de sanciones.
- Registro Nacional de Valores e intermediarios.
Sanciones o consecuencias
- La CNBV puede imponer sanciones administrativas por infracciones financieras.
- Puede ordenar suspensión de operaciones.
- Puede intervenir entidades que pongan en riesgo solvencia, estabilidad o liquidez.
- Puede clausurar oficinas de quienes realicen actividades sin autorización.
- Puede remover, suspender o inhabilitar funcionarios y personas vinculadas a entidades.
- Puede publicar sanciones firmes conforme a reglas legales.
Definiciones importantes
| Concepto | Significado en la ley |
|---|---|
| Comisión | Comisión Nacional Bancaria y de Valores. |
| Junta de Gobierno | Órgano colegiado de dirección de la Comisión. |
| Presidente | Persona titular de la Presidencia de la Comisión. |
| Entidades financieras | Instituciones y sociedades del sistema financiero sujetas a supervisión de la CNBV. |
| Supervisión | Inspección, vigilancia, prevención y corrección sobre entidades y personas reguladas. |
| Inspección | Visitas, verificación de operaciones y auditoría de registros y sistemas. |
| Vigilancia | Análisis de información económica y financiera. |
| Regulación prudencial | Normas orientadas a preservar liquidez, solvencia y estabilidad. |
| Programa de autocorrección | Mecanismo para corregir irregularidades detectadas por entidades supervisadas. |
| Intervención | Medida para suspender, normalizar o resolver operaciones que pongan en riesgo solvencia o legalidad. |
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Artículos clave
| Artículo | Por qué importa |
|---|---|
| 1 | Crea la CNBV. |
| 2 | Define su objeto de supervisión y protección del público. |
| 3 | Define entidades financieras sujetas a supervisión. |
| 4 | Enumera facultades principales de la CNBV. |
| 5 | Define alcance de la supervisión. |
| 5 Bis | Regula coordinación de visitas con otras autoridades financieras. |
| 5 Bis 2 | Ordena publicación de sanciones. |
| 6 | Prevé regulación prudencial. |
| 7 | Permite suspensión temporal de operaciones. |
| 9 | Regula cooperación con autoridades financieras extranjeras. |
| 11 | Integra la Junta de Gobierno. |
| 12 | Enumera atribuciones de la Junta. |
| 16 | Enumera facultades de la Presidencia. |
| 18 | Regula derechos que cubren entidades supervisadas. |
| 19 | Obliga a entidades a entregar información. |
Mapa de temas
| Tema | Artículos relacionados | Para qué sirve |
|---|---|---|
| Naturaleza y objeto | 1 a 3 | Entender creación, objeto y entidades supervisadas. |
| Facultades | 4 a 9 Bis | Revisar supervisión, regulación, sanciones, intervención y cooperación. |
| Organización | 10 a 17 | Conocer Junta de Gobierno, Presidencia, unidades y representación. |
| Disposiciones generales | 18 a 21 | Ubicar derechos, información, relación laboral y defensa legal. |
| Transitorios | Transitorios | Entender transformación de Comisión Bancaria y Comisión de Valores en CNBV. |
Plazos importantes
- Las autoridades financieras deben comunicar visitas ordinarias proyectadas a más tardar el 15 de noviembre de cada año para coordinación.
- Dentro de los treinta días siguientes a esa comunicación pueden acordarse visitas conjuntas.
- La certificación de auditores, oficiales y profesionales en prevención debe renovarse cada cinco años en los supuestos previstos.
- Las sanciones firmes pueden publicarse conforme a lineamientos aprobados por la Junta de Gobierno.
- Las entidades deben proporcionar información en la forma y términos que señale la Comisión.
Preguntas frecuentes
¿De qué trata la Ley De La Comisión Nacional Bancaria Y De Valores?
Trata de la creación, organización y facultades de la CNBV para supervisar y regular entidades financieras en México.
¿En qué casos puedo usar esta ley?
Puedes usarla para revisar facultades de inspección, vigilancia, sanción, intervención, regulación prudencial o publicación de sanciones de la CNBV.
¿Qué protege esta ley?
Busca proteger al público y preservar estabilidad, solvencia, liquidez y correcto funcionamiento del sistema financiero.
¿Qué entidades supervisa la CNBV?
Supervisa bancos, casas de bolsa, fondos de inversión, emisoras, cooperativas autorizadas, fintech y otras entidades previstas en leyes financieras.
¿Puede la CNBV imponer sanciones?
Sí. Puede imponer sanciones administrativas, suspender operaciones, intervenir entidades y publicar sanciones firmes conforme a la ley.
Índice de artículos
Ley De La Comisión Nacional Bancaria Y De Valores
42 artículos disponibles en LCNBV.
- Artículo 1
- Artículo 2
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- Artículo 4
- Artículo 5
- Artículo 5 bis
- Artículo 5 bis 1
- Artículo 5 bis 2
- Artículo 6
- Artículo 6 bis
- Artículo 7
- Artículo 8
- Artículo 9
- Artículo 9 bis
- Artículo 9 bis 1
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- Artículo 18
- Artículo 18 bis
- Artículo 19
- Artículo 20
- Artículo 21
- Artículo primero
- Artículo segundo
- Artículo tercero
- Artículo cuarto
- Artículo quinto
- Artículo sexto
- Artículo septimo
- Artículo octavo
- Artículo noveno
- Artículo decimo
- Artículo decimoprimero
LEY DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES
Nueva Ley publicada en el Diario Oficial de la Federación el 28 de abril de 1995
TEXTO VIGENTE
Última reforma publicada DOF 11-05-2022