Ley Para Regular Las Sociedades De Información Crediticia
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Ley Para Regular Las Sociedades De Información Crediticia
Resumen de la ley
Ley Para Regular Las Sociedades De Información Crediticia regula una materia federal identificada en su texto oficial. Su primer artículo señala: La presente ley tiene por objeto regular la constitución y operación de las sociedades de información crediticia. El análisis local detectó 79 artículos ordinarios y materias como salud, vivienda y bienestar, organización del estado, federalismo y municipios, justicia constitucional, trabajo y seguridad social.
Lo esencial
Qué regula
- Salud, vivienda y bienestar
- Organización del Estado
- Federalismo y municipios
- Justicia constitucional
- Trabajo y seguridad social
A quién aplica
- Personas en los Estados Unidos Mexicanos.
- Autoridades de todos los órdenes de gobierno.
- Federación, entidades federativas, municipios y Ciudad de México.
Materias principales
- Salud, vivienda y bienestar
- Organización del Estado
- Federalismo y municipios
- Justicia constitucional
- Trabajo y seguridad social
Derechos principales
- Acceso a la información
Aplicación práctica
Obligaciones principales
- Las autoridades deben actuar dentro de sus competencias y conforme a las obligaciones previstas en el texto.
Trámites, procedimientos o acciones relacionadas
- Juicio de amparo y mecanismos de control constitucional.
- Consulta y participación de pueblos indígenas.
Sanciones o consecuencias
- Sanciones previstas para infracciones constitucionales y leyes secundarias.
- Consecuencias penales o administrativas cuando el texto las remite a la ley.
Definiciones importantes
| Concepto | Explicación sencilla |
|---|---|
| Base Primaria de Datos | aquella que se integra con información de cartera vencida que proporcionen directamente los Usuarios a las Sociedades, en la forma y términos en que se reciba de aquéllos. Para efectos de esta ley las Sociedades considerarán como cartera vencida aquella defini |
| Cliente | cualquier persona física o moral que solicite o sobre la cual se solicite información a una Sociedad; Fracción reformada DOF 01-02-2008 |
| Comisión | la Comisión Nacional Bancaria y de Valores |
| Empresa Comercial | la persona moral u organismo público distintos de las Entidades Financieras, que realice operaciones de crédito relacionadas con la venta de sus productos o prestación de servicios, u otras de naturaleza análoga; los fideicomisos de fomento económico constitui |
| Entidad Financiera | aquella autorizada para operar en territorio nacional y que las leyes reconozcan como tal, incluyendo a aquellas a que se refiere el artículo 12 de la Ley para Regular las Agrupaciones Financieras; la banca de desarrollo; los organismos públicos cuya actividad |
| Condusef | la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros; Fracción reformada DOF 01-02-2008 |
| Profeco | la Procuraduría Federal del Consumidor; Fracción reformada DOF 01-02-2008 |
| Reporte de Crédito | la información formulada documental o electrónicamente por una Sociedad para ser proporcionada al Usuario que lo haya solicitado en términos de esta ley, que cumpla con los requisitos del artículo 36 Bis de esta ley, sin hacer mención de la denominación de las |
| Reporte de Crédito Especial | la información formulada documental o electrónicamente por una Sociedad que contenga el historial crediticio de un Cliente que lo solicita en términos de esta ley, que cumpla con los requisitos del artículo 36 Bis de esta ley, y que incluye la denominación de |
| Secretaría | la Secretaría de Hacienda y Crédito Público; Fracción reformada DOF 01-02-2008 |
| Secreto Financiero | al que se refieren los artículos 117 de la Ley de Instituciones de Crédito, 192 de la Ley del Mercado de Valores, 55 de la Ley de Sociedades de Inversión y 34 de la Ley de Ahorro y Crédito Popular, así como los análogos contenidos en las demás disposiciones le |
| Sociedad | la sociedad de información crediticia; Fracción reformada DOF 01-02-2008 |
Explora a detalle
Artículos clave
| Artículo | Por qué importa |
|---|---|
| 1o | La presente ley tiene por objeto regular la constitución y operación de las sociedades de información crediticia. |
| 2o | Para los efectos de esta ley, se entenderá en singular o plural por: |
| 3o | El Ejecutivo Federal, a través de la Secretaría, podrá interpretar los preceptos de esta ley para efectos administrativos. |
| 4o | En lo no previsto por esta ley, se aplicará supletoriamente, para efectos de las notificaciones, la Ley Federal de Procedimiento Administrativo. |
| 5o | La prestación de servicios consistentes en la recopilación, manejo y entrega o envío de información relativa al historial crediticio de personas físicas y morales, así como de operaciones... |
| 6o | Para constituirse y operar como Sociedad de Información Crediticia se requerirá autorización del Gobierno Federal, misma que compete otorgar a la Secretaría, oyendo la opinión del Banco de... |
| 7o | La solicitud para constituirse y operar como Sociedad deberá contener lo siguiente: |
| 8o | Las Sociedades deberán contar con un capital mínimo, íntegramente suscrito y pagado, el cual será determinado por la Comisión mediante disposiciones de carácter general. |
| 8o-bis | El consejo de administración de las Sociedades estará integrado por un mínimo de cinco y un máximo de veinte consejeros propietarios, de los cuales cuando menos el veinticinco por ciento... |
| 9o | El nombramiento de los consejeros y del director general de las Sociedades deberá recaer en personas de reconocida calidad técnica, honorabilidad e historial crediticio satisfactorio, así... |
| 10 | Se requerirá autorización de la Secretaría, quien oirá la opinión de la Comisión y del Banco de México, para que cualquier persona o grupo de personas adquiera, directa o indirectamente... |
| 11 | Cualquier modificación a los estatutos sociales de las Sociedades deberá ser sometida a la aprobación previa de la Secretaría, para su posterior inscripción en el Registro Público de... |
Mapa de temas
| Tema | Artículos detectados | Descripción |
|---|---|---|
| Salud, vivienda y bienestar | 33, 37 | Contiene bases de derechos sociales y condiciones de bienestar. |
| Organización del Estado | 70 | Define órganos, competencias y división de poderes. |
| Federalismo y municipios | 2o, 70 | Distribuye competencias entre Federación, entidades y municipios. |
| Justicia constitucional | 70 | Prevé mecanismos de control constitucional y protección jurisdiccional. |
| Trabajo y seguridad social | 53, 60, 61, 62, 64 | Establece bases constitucionales del trabajo y seguridad social. |
Plazos importantes
- Las Sociedades que se ubiquen en lo dispuesto en esta fracción, deberán entregar a la Comisión, la información y documentación que acredite satisfacer lo antes señalado, dentro de los quince días hábiles siguientes a...
- Artículo 8o. Bis 1.- Las Sociedades se abstendrán, en su caso, de efectuar la inscripción en el registro a que se refieren los artículos 128 y 129 de la Ley General de Sociedades Mercantiles de las transmisiones de...
- Las Sociedades deberán informar a la Comisión los nombramientos de consejeros y del director general dentro de los cinco días hábiles posteriores a su designación, manifestando expresamente que los mismos cumplen con...
- Las resoluciones a que se refiere este artículo podrán ser recurridas ante la Secretaría dentro de los quince días siguientes a la fecha en que se hubieren notificado. La propia Secretaría podrá revocar, modificar o...
- Artículo 14.- Las Sociedades deberán dar aviso a la Comisión del establecimiento, cambio de ubicación o clausura de cualquiera de sus oficinas, por lo menos con treinta días naturales de anticipación.
- III. No inicie actividades dentro de los seis meses posteriores a la fecha en que la autorización haya sido otorgada;
- La Secretaría otorgará el derecho de audiencia a la sociedad interesada, a fin de que, dentro del plazo de diez días hábiles, contado a partir del día hábil en que surta efectos la notificación correspondiente...
- Concluido el plazo a que se refiere el párrafo anterior, y en su caso, el de su ampliación, la Secretaría contará con un plazo de hasta sesenta días hábiles para el desahogo de las pruebas. Transcurrido el plazo para el...
Preguntas frecuentes
¿De qué trata Ley Para Regular Las Sociedades De Información Crediticia?
Ley Para Regular Las Sociedades De Información Crediticia regula una materia federal identificada en su texto oficial. Su primer artículo señala: La presente ley tiene por objeto regular la constitución y operación de las sociedades de información crediticia. El análisis local detectó 79 artículos ordinarios y materias como salud, vivienda y bienestar, organización del estado, federalismo y municipios, justicia constitucional, trabajo y seguridad social.
¿Qué regula Ley Para Regular Las Sociedades De Información Crediticia?
Regula principalmente salud, vivienda y bienestar, organización del estado, federalismo y municipios, justicia constitucional, trabajo y seguridad social.
¿A quién aplica Ley Para Regular Las Sociedades De Información Crediticia?
Aplica principalmente a Personas en los Estados Unidos Mexicanos; Autoridades de todos los órdenes de gobierno; Federación, entidades federativas, municipios y Ciudad de México.
¿Qué artículos conviene revisar primero en Ley Para Regular Las Sociedades De Información Crediticia?
Conviene empezar por artículo 1o, porque La presente ley tiene por objeto regular la constitución y operación de las sociedades de información crediticia. También puede revisarse artículo 2o, porque Para los efectos de esta ley, se entenderá en singular o plural por:
¿En qué casos puedo usar esta ley?
Puedes usarla para ubicar salud, vivienda y bienestar, organización del estado, federalismo y municipios, justicia constitucional, identificar sujetos obligados, revisar artículos clave y conectar el tema con leyes relacionadas.
Fuente documental y comprobación del PDF original
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